Uchambuzi wa msingi kwa wanaoanza | Deriv Blog

Uchambuzi wa msingi ni mojawapo ya njia za kuchambua masoko ya kifedha na kutambua wakati bora wa kufungua biashara. Tofauti na uchambuzi wa kiufundi, ambao hutathmini mienendo ya bei ya zamani, uchambuzi wa msingi unazingatia matukio ya sasa na yajayo ya kiuchumi na kisiasa yanayoathiri mienendo ya bei.

Lengo kuu la uchambuzi wa msingi ni kubainisha kama bei ya sasa ya soko ya mali inaakisi thamani yake halisi. Tofauti kati ya nambari hizi mbili hutoa ishara za kununua na kuuza:

• Ikiwa bei ya soko ni ya juu kuliko thamani halisi iliyokadiriwa, wafanyabiashara wanatarajia kushuka kwa bei na kuuza mali.
• Ikiwa bei ya soko ni ya chini kuliko thamani halisi iliyokadiriwa, wafanyabiashara wanatarajia kuongezeka kwa bei na kununua mali.

Uchambuzi wa msingi huamua vipi thamani halisi ya mali?

Thamani halisi ya mali, inayojulikana pia kama thamani ya kweli au asili, inaweza kuathiriwa na mambo mengi, ya ndani (mikrouchumi) na ya kimataifa (makrouchumi). Uchambuzi wa msingi unazingatia mambo yote haya na kuchanganya matokeo ili kutabiri mienendo ya bei za soko.

Uchambuzi wa mikrouchumi husoma mambo yanayoathiri utendaji wa biashara na makampuni. Uchambuzi wa makrouchumi, kwa upande mwingine, huchunguza mambo mapana yanayoathiri uchumi wa taifa, kanda, au kimataifa kwa ujumla.

Zaidi ya hayo, kila soko lina seti yake ya mambo maalum ya soko yanayopaswa kutathminiwa.

Uchambuzi wa msingi hutathmini vipi kila soko la kifedha?

Uchambuzi wa msingi ni maarufu hasa miongoni mwa wafanyabiashara wa hisa kwa sababu makampuni yanayouzwa hadharani yana taarifa nyingi zinazopatikana kwa urahisi kwa mtu yeyote, jambo linalofanya tathmini ya soko iwe rahisi zaidi. Hata hivyo, unaweza pia kufanya uchambuzi wa msingi kwenye masoko mengine yote ya kifedha ukitumia data kutoka vyanzo mbalimbali.

Uchambuzi wa msingi wa hisa

Moja ya nyaraka muhimu zaidi za kusoma unapotathmini hisa binafsi ni mizania ya kampuni – muhtasari wa shughuli za kifedha za kampuni.

Nyaraka nyingine 2 muhimu zinazoweza kuongeza uchambuzi wa mizania ni taarifa za mapato na mtiririko wa pesa.

Mara tu kampuni inapochunguzwa ndani, ni muhimu kuilinganisha na washindani wake na kutathmini afya ya sekta nzima na uchumi wa nchi. Hii itakupa muhtasari kamili wa thamani halisi ya hisa.

Uchambuzi wa msingi wa fahirisi za hisa

Kwa kuwa fahirisi ya hisa inawakilisha mkusanyiko wa hisa binafsi, hatua ya kwanza katika kuchambua fahirisi ni kutathmini kila hisa kibinafsi. Mara tu unapokuwa na muhtasari wa kila hisa, hatua inayofuata ni kuilinganisha na fahirisi nzima.

Hii itakupa fursa ya kutambua hisa zenye utendaji bora unazohitaji kuzingatia kwa makini na hisa ambazo hazina jukumu muhimu katika fahirisi.

Hatua ya mwisho ni kutathmini sekta au hali ya kiuchumi ya nchi, kulingana na fahirisi unayochambua.

Uchambuzi wa msingi wa forex

Uchambuzi wa msingi wa jozi za forex hupima nguvu ya sarafu, kwa hivyo data kuu ya kuchambua ni hali ya kiuchumi ya nchi. Nambari kama vile GDP (gross domestic product), mfumuko wa bei, na kiwango cha riba cha benki kuu ni viashiria muhimu vya afya ya uchumi.

Zaidi ya hayo, ni muhimu kusasishwa kuhusu matukio ya kisiasa na kijamii yanayoweza kuathiri mienendo ya bei ya sarafu. Kwa mfano, Brexit ilisababisha kushuka kwa kiasi kikubwa kwa GBP, na maandamano makubwa nchini Marekani mwezi Mei-Juni 2021 yalisababisha kushuka kwa thamani ya USD.

Uchambuzi wa msingi wa bidhaa

Kwa kuwa soko la bidhaa linajumuisha hasa rasilimali asili, bei zake zinaendeshwa na ugavi na mahitaji halisi. Hii inamaanisha mienendo ya bei huathiriwa si tu na matukio ya kisiasa na kiuchumi bali pia na majanga ya asili.

Kwa mfano, ukame na mafuriko yana athari kubwa kwa rasilimali za kilimo, yakisababisha uhaba na kupungua kwa ugavi, jambo linalopelekea kuongezeka kwa bei.

Moja ya vyanzo vikuu vya taarifa kuhusu ugavi na mahitaji ya mali za bidhaa ni ripoti ya Commitments of Traders (COT), inayochapishwa na Commodity Futures Trading Commission. Ripoti hii hutoa masasisho ya kila wiki kuhusu hali ya soko la bidhaa, ikitoa dalili muhimu ya mienendo ya bei inayokuja.

Uchambuzi wa msingi wa sarafu za crypto

Kwa kuwa soko la sarafu za crypto bado ni jipya sana, kufanya uchambuzi wake wa msingi kwa zana sawa na masoko mengine ya kifedha ni changamoto kubwa. Kwa mfano, huwezi kujua thamani halisi ya Bitcoin kwa kuchambua mizania ya kampuni inayoitoa kwa sababu imegatuwa, na hakuna kampuni kama hiyo.

Hata hivyo, bado kuna baadhi ya viashiria vinavyoweza kutabiri mabadiliko ya bei yanayokuja ya sarafu za crypto. Kanuni za serikali na habari zina athari kubwa zaidi kwenye bei zake. Kila mara nchi inapohalalisha au kupiga marufuku sarafu za crypto rasmi, bei zao huwa zinabadilika.

Mambo mengine ya kuzingatia ni mtaji wa soko, idadi ya miamala, na jinsi sarafu fulani ya crypto inavyokubalika kwa upana. Kadri kila kimoja cha viashiria hivi kinavyokuwa juu, ndivyo sarafu inavyokuwa maarufu zaidi, na uwezekano wa bei yake kuongezeka unakuwa mkubwa.

Ili kukusaidia kutathmini masoko ya kifedha, Deriv hutoa riporti ya soko ya kila wiki kila Jumatatu, ambapo unaweza kupata uchambuzi wa utendaji wa soko la wiki iliyopita na taarifa kuhusu mali zinazoongezeka na zinazoshuka.

Data zaidi inakupa utabiri sahihi zaidi, bila kujali soko unalochagua. Kwa matokeo bora, unaweza kuchanganya uchambuzi wa msingi na wa kiufundi. Lakini kumbuka kuwa utabiri wa uchambuzi wa msingi na wa kiufundi si sahihi 100% na unaonyesha tu mienendo inayowezekana ya bei.