Uchambuzi wa msingi kwa wanaoanza | Deriv Blog

Uchambuzi wa msingi ni mojawapo ya njia za kuchambua masoko ya kifedha na kubaini wakati mzuri wa kufungua trade. Tofauti na uchambuzi wa kiufundi, ambao hutathmini mabadiliko ya bei ya awali, uchambuzi wa msingi huzingatia matukio ya sasa na yajayo ya kiuchumi na kisiasa yanayoathiri mabadiliko ya bei.

Lengo kuu la uchambuzi wa msingi ni kubaini kama bei ya sasa ya soko ya asset inaakisi thamani yake halisi. Tofauti kati ya nambari hizo mbili hutoa ishara za kununua na kuuza:

• Ikiwa bei ya soko ni ya juu kuliko thamani halisi iliyokadiriwa, traders hutabiri kushuka kwa bei na kuuza asset.
• Ikiwa bei ya soko ni ya chini kuliko thamani halisi iliyokadiriwa, traders hutabiri kupanda kwa bei na kununua asset.

Uchambuzi wa msingi huibainishaje thamani halisi ya asset?

Thamani halisi ya asset, pia inajulikana kama thamani ya kweli au ya ndani, inaweza kuathiriwa na mambo mengi, ya ndani (microeconomic) na ya kimataifa (macroeconomic). Uchambuzi wa msingi huzingatia mambo haya yote na kuchanganya matokeo ili kutabiri mabadiliko ya bei ya soko.

Uchambuzi wa microeconomic huchunguza mambo yanayoathiri utendaji wa biashara na kampuni. Kwa upande mwingine, uchambuzi wa macroeconomic huchunguza mambo mapana yanayoathiri uchumi wa taifa, kanda, au kimataifa kwa ujumla.

Zaidi ya hayo, kila soko lina seti yake ya mambo mahususi ya soko ya kutathmini.

Uchambuzi wa msingi hutathminije kila soko la kifedha?

Uchambuzi wa msingi unapendwa sana na traders wa hisa kwa sababu kampuni zinazouza hisa hadharani zina taarifa nyingi zinazopatikana kwa urahisi kwa yeyote, jambo linalorahisisha sana tathmini ya soko. Hata hivyo, unaweza pia kufanya uchambuzi wa msingi katika masoko mengine yote ya kifedha kwa kutumia data kutoka vyanzo mbalimbali.

Uchambuzi wa msingi wa stocks

Moja ya hati muhimu zaidi za kuchunguza unapotathmini stocks binafsi ni taarifa ya mizania ya kampuni – muhtasari wa shughuli za kifedha za kampuni.

Hati nyingine 2 muhimu zinazoweza kusaidia uchambuzi wa mizania ni taarifa ya mapato na taarifa ya mtiririko wa fedha.

Baada ya kampuni kuchunguzwa kwa ndani, ni muhimu kuilinganisha na washindani wake na kutathmini afya ya sekta nzima na uchumi wa nchi. Hii itakupa muhtasari kamili wa thamani halisi ya stock.

Uchambuzi wa msingi wa stock indices

Kwa kuwa stock index inawakilisha mkusanyiko wa stocks binafsi, hatua ya kwanza katika kuchambua index ni kutathmini kila stock kivyake. Mara tu unapopata muhtasari wa kila stock, hatua inayofuata ni kuilinganisha na index nzima.

Hii itakupa nafasi ya kutambua stocks zenye utendaji bora unazohitaji kuzingatia kwa karibu na stocks ambazo hazina nafasi muhimu katika index.

Hatua ya mwisho ni kutathmini sekta au hali ya uchumi wa nchi, kulingana na index unayoichambua.

Uchambuzi wa msingi wa forex

Uchambuzi wa msingi wa forex pairs hupima nguvu ya sarafu, hivyo data kuu ya kuchambua ni hali ya uchumi wa nchi. Nambari kama GDP (gross domestic product), mfumuko wa bei, na kiwango cha riba cha benki kuu ni viashiria muhimu vya afya ya uchumi.

Aidha, ni muhimu kufuatilia kwa karibu matukio ya kisiasa na kijamii ambayo yanaweza kuathiri mwenendo wa bei ya sarafu. Kwa mfano, Brexit ilisababisha kushuka kwa kiasi kikubwa kwa GBP, na maandamano ya umati nchini Marekani mnamo Mei-Juni 2021 yalisababisha kushuka kwa thamani ya USD.

Uchambuzi wa msingi wa commodities

Kwa kuwa soko la commodities linaundwa hasa na rasilimali za asili, bei zake huathiriwa na usambazaji na mahitaji halisi. Hii inamaanisha kuwa mabadiliko ya bei huathiriwa si tu na matukio ya kisiasa na kiuchumi bali pia na majanga ya asili.

Kwa mfano, ukame na mafuriko vina athari kubwa kwa rasilimali za kilimo, na kusababisha uhaba na kupungua kwa usambazaji, jambo linalopelekea kupanda kwa bei.

Mojawapo ya vyanzo vikuu vya taarifa kuhusu usambazaji na mahitaji ya commodity assets ni ripoti ya Commitments of Traders (COT), inayochapishwa na Commodity Futures Trading Commission. Ripoti hii hutoa masasisho ya kila wiki kuhusu hali ya soko la commodities, ikitoa ishara muhimu ya mabadiliko yajayo ya bei.

Uchambuzi wa msingi wa cryptocurrencies

Kwa kuwa soko la cryptocurrency bado ni jipya sana, kufanya uchambuzi wake wa msingi kwa kutumia zana zilezile za masoko mengine ya kifedha ni changamoto kubwa. Kwa mfano, huwezi kubaini thamani halisi ya Bitcoin kwa kuchambua taarifa ya mizania ya kampuni inayoiweka sokoni kwa sababu ni decentralised, na hakuna kampuni kama hiyo.

Hata hivyo, bado kuna baadhi ya viashiria vinavyoweza kutabiri mabadiliko yajayo ya bei ya cryptocurrencies. Kanuni za serikali na habari huwa na athari kubwa zaidi kwenye bei yake. Kila mara nchi inapohalalisha rasmi au kupiga marufuku cryptocurrencies, bei zao huwa zinabadilika sana.

Mambo mengine ya kuzingatia ni mtaji wa soko, idadi ya miamala, na kiwango ambacho cryptocurrency fulani inakubaliwa kwa upana. Kadiri kila kiashiria kati ya hivi kinavyokuwa kikubwa, ndivyo coin inavyokuwa maarufu zaidi, na ndivyo uwezekano wa bei yake kuongezeka unavyokuwa mkubwa zaidi.

Ili kukusaidia kutathmini masoko ya kifedha, Deriv hutoa ripoti ya wiki ya soko kila Jumatatu, ambapo unaweza kupata uchambuzi wa utendaji wa soko wa wiki iliyopita na taarifa kuhusu assets zinazopanda na kushuka kwa kasi.

Data zaidi hukupa utabiri sahihi zaidi, bila kujali ni soko lipi unalochagua. Kwa matokeo bora zaidi, unaweza kuchanganya uchambuzi wa msingi na uchambuzi wa kiufundi. Lakini kumbuka kwamba utabiri wa uchambuzi wa msingi na wa kiufundi si sahihi kwa 100% na unaonyesha tu uwezekano wa mabadiliko ya bei.