Hisa 9 muhimu za kufahamu ili kupata hisa zilizothaminiwa chini| Deriv Blog

Fikiria kununua hisa kabla hazijapanda sana — kama kugundua almasi miongoni mwa makaa ya mawe. Vito hivi vilivyothaminiwa chini vipo, vikisubiri kugunduliwa na wafanyabiashara kama wewe.

Hisa zilizothaminiwa chini zinatoa fursa ya kuvutia ya kufanya biashara kwa wafanyabiashara wanaotafuta kununua hisa kwa 'punguzo', wakitarajia kwamba bei zake hatimaye zitapanda na kufikia thamani yake halisi.

Hisa zilizothaminiwa chini ni nini?

Hisa zilizothaminiwa chini ni hisa zinazouzwa kwa bei iliyo chini ya thamani yake halisi. Hali hii inaweza kutokea kutokana na mchanganyiko wa sababu:

1. ‍Hali mbaya ya soko: Nyakati nyingine, hisia za jumla za soko zinaweza kuwa hasi kutokana na kutokuwa na uhakika kiuchumi, matukio ya dunia, au mdororo wa jumla wa soko. Hii inaweza kuwafanya wafanyabiashara wauze hisa zao kwa haraka.
2. ‍Mapato ya kukatisha tamaa: Ikiwa mapato ya kampuni au mtazamo wake wa baadaye si mazuri kama ilivyotarajiwa, wafanyabiashara wanaweza kupoteza imani.
3. ‍Changamoto za sekta: Baadhi ya sekta hukumbwa na changamoto za kipekee, kama teknolojia mpya au mabadiliko ya kanuni. Hii inaweza kuathiri vibaya hisa zote katika sekta hiyo.
4. ‍Kuzidisha kuitikia habari: Habari njema na mbaya zinaweza kusababisha athari za kupita kiasi. Hii inaweza kwa muda kuisukuma bei ya hisa mbali na thamani yake halisi.
5. ‍Misingi iliyofasiriwa vibaya: Nyakati nyingine, hali ya kifedha ya kampuni hueleweka vibaya, na kusababisha wafanyabiashara kuitathmini kimakosa.
6. ‍Taarifa chache: Bila taarifa za kutosha au uwazi, wafanyabiashara huenda wasione picha halisi, jambo linaloweza kusababisha hukumu isiyo sahihi.
7. ‍Mambo ya muda mfupi: Mambo kama migogoro ya kisheria au mabadiliko katika uongozi yanaweza kuwafanya wafanyabiashara wasitulie kwa muda hadi masuala hayo yatatuliwe.
8. ‍Tabia ya mfanyabiashara: Upendeleo mbalimbali, kuuza kwa hofu, au kufuata mwenendo bila uchambuzi sahihi kunaweza kusababisha maamuzi yasiyo ya mantiki miongoni mwa wafanyabiashara.
9. ‍Vito vilivyofichika: Baadhi ya kampuni, hasa zile zisizojulikana sana lakini zenye misingi imara, huenda zisionekane kama zinavyostahili sokoni.

Jinsi ya kutambua hisa zilizothaminiwa chini

Viashirio tisa muhimu vya kifedha vilivyoelezwa hapa chini vinaweza kukusaidia kutambua hisa zilizothaminiwa chini sokoni, kwani vinaonyesha uwezo wa kampuni kukua na kufanikiwa.

1. Uwiano wa Bei kwa Mapato (P/E) hulinganisha bei ya hisa ya kampuni na mapato yake kwa kila hisa (EPS). Uone kama njia ya kuona jinsi soko linavyothamini uwezo wa kampuni wa kupata faida. Uwiano wa P/E ulio chini, hasa ukilinganishwa na kampuni nyingine katika sekta ileile au na takwimu za kampuni yenyewe za awali, unaweza kuwa ishara kwamba hisa hiyo imethaminiwa chini.

2. Mavuno ya mapato ya hisa ni kinyume cha P/E. Badala ya kulinganisha bei ya hisa na mapato, huonyesha mapato unayopata kwa kila dola unayoingiza kwenye hisa hiyo. Mavuno ya mapato ya juu yanaweza kuashiria kwamba hisa huenda imethaminiwa chini, kwani wafanyabiashara wanaweza kuwa wanapata faida ya juu zaidi kulingana na mtaji wao.

3. Uwiano wa Bei kwa Mapato hadi Ukuaji (PEG) huzingatia uwiano wa P/E wa kampuni kwa uhusiano na kiwango chake cha ukuaji wa mapato. Uwiano wa PEG ulio chini ya 1 unaweza kuashiria kwamba hisa imethaminiwa chini ukilinganisha na uwezo wake wa ukuaji wa mapato, jambo linalopendekeza kwamba soko bado halijatambua kikamilifu matarajio yake ya baadaye.

4. Uwiano wa Deni kwa Usawa (D/E) hutathmini leverage ya kifedha ya kampuni kwa kulinganisha jumla ya deni lake na usawa wa wenye hisa. Uwiano wa D/E ulio chini unaashiria hatari ndogo ya kifedha, ikionyesha kwamba kampuni inategemea kwa kiasi kidogo fedha zilizokopwa. Uwiano unaofaa wa D/E unaweza kuashiria uthabiti na uwezo wa ukuaji wa muda mrefu.

5. Uwiano wa sasa hutathmini ukwasi wa muda mfupi wa kampuni. Ili kufanya hivyo, hulinganisha kile ambacho kampuni inacho (mali zake za sasa) na kile inachodaiwa (madeni yake ya sasa). Hisa iliyothaminiwa chini yenye uwiano wa sasa wa juu inaonyesha kwamba kampuni iko katika hali nzuri ya kulipa madeni yake ya muda mfupi, jambo linaloongeza uthabiti wake kwa ujumla.

6. Uwiano wa Bei kwa Thamani ya Kitabu (P/B) hulinganisha bei ya hisa ya kampuni na thamani yake ya kitabu kwa kila hisa. Thamani ya kitabu inawakilisha thamani halisi ya mali za kampuni baada ya kutoa madeni yake. Uwiano wa P/B ulio chini ya 1 unaweza kumaanisha kwamba hisa imewekwa bei chini ya thamani yake ya kitabu.

7. Marejesho kwa Usawa (ROE) hupima ufanisi wa kampuni katika kuzalisha faida kutokana na usawa wa wenye hisa. ROE ya juu mara nyingi huonyesha usimamizi wenye ufanisi na uwezo wa kuzalisha faida nzuri. Ikiwa hisa ina ROE ya juu lakini bado imethaminiwa chini, huenda ina maana kwamba soko halijatambua kikamilifu uwezo wa kampuni wa kupata faida.

8. Mavuno ya gawio huhesabu mapato ya gawio ya kila mwaka ikilinganishwa na bei ya hisa. Ikiwa kampuni inaweza kulipa gawio la kudumu hata wakati bei ya hisa iko chini, hilo ni ishara nzuri kwamba misingi ya kifedha ya kampuni ni imara. Lakini kuna jambo la kuzingatia: ikiwa kampuni inatumia sehemu kubwa ya mapato yake kulipa gawio hilo tu, huenda isibaki na fedha za kutosha kukuza biashara yake au kulipa madeni.

9. Taarifa za kifedha kama taarifa ya mapato, mizania, na ripoti za mapato zinaweza kukupa uelewa bora wa nguvu ya kifedha ya kampuni na uwezekano wa kuendelea kwa modeli ya biashara yake. Ni muhimu pia kuangalia makadirio ya baadaye. Kwa mfano, ikiwa inatarajiwa kwamba kampuni itapata zaidi siku za usoni (ukuaji unaokadiriwa wa mapato) lakini soko bado halijatambua hilo, hisa inaweza kuwa imethaminiwa chini, na hivyo kuwa fursa ya kuvutia.

‍

Jinsi ya kufanya biashara ya hisa zilizothaminiwa chini

Haya hapa ni baadhi ya vidokezo vya kukuza mbinu yenye ufanisi ya kufanya biashara ya hisa zilizothaminiwa chini.

• Tathmini misingi: Kutofautisha kati ya hisa zilizothaminiwa chini na zile zenye misingi dhaifu ni jambo muhimu ili kuepuka kuingia katika "value trap", ambapo bei za hisa hubaki chini au hata hupungua. Wafanyabiashara wanaweza kutumia mbinu za uchambuzi wa msingi zilizoelezwa hapo juu ili kubaini kwa usahihi hisa halisi zilizothaminiwa chini.
• Linganisha na washindani: Kutathmini misingi ya hisa ikilinganishwa na washindani wake kunaweza pia kutoa muktadha muhimu. Ikiwa hisa inaonekana kuthaminiwa chini ukilinganisha na kampuni nyingine katika sekta hiyo kwa kutumia vipimo vilivyo hapo juu, huenda hiyo ikaonyesha uwezekano ambao haujatumika kikamilifu.
• Tengeneza mpango wa biashara: Tumia uchambuzi wa kiufundi kubaini viwango muhimu vya usaidizi na upinzani ili kukusaidia kupanga muda wa kuingia na kutoka. Angalia moving averages, safu za biashara za awali, na mifumo ya kiasi cha biashara ili kubaini maeneo bora ya kununua wakati hisa inauzwa chini ya thamani yake halisi. Unaweza kutumia Stop Loss ili kupunguza hatari ya hasara katika biashara zozote. Hakikisha unafuatilia biashara zako ili kutathmini kilichofanya kazi na kisichofanya kazi. Fanya marekebisho ili kuboresha matokeo kadri muda unavyokwenda. Jambo moja la kuzingatia ni kwamba huenda ukahitaji kutoa muda ili hisa iliyothaminiwa chini irejee katika thamani yake halisi.

Kufukuza hisa za bei rahisi bila uchunguzi wa kutosha kunaweza kusababisha hasara. Kabla ya kufanya biashara ya hisa zilizothaminiwa chini, wafanyabiashara wanapaswa kuwa na uelewa mpana wa misingi yake, ukiambatana na utafiti sahihi ili kufanya maamuzi ya biashara yaliyo na taarifa na ya kimkakati.

Tumia vidokezo hivi kwa vitendo na utambue hisa zilizothaminiwa chini katika ofa za hisa za Deriv. Fungua akaunti ya demo ya biashara, inayokuja na fedha pepe ili uweze kufanya mazoezi ya kuvinjari soko la hisa bila hatari kabla ya kufanya biashara kwa fedha halisi.