Факторы, влияющие на курсы валют | Deriv Blog

Будучи крупнейшим и одним из самых доступных финансовых рынков для торговли, рынок форекс предоставляет множество торговых возможностей для трейдеров по всему миру. Торговля на форекс — это, по сути, обмен одной валюты на другую, при этом стоимость обеих валют измеряется по отношению друг к другу. Это называется обменным курсом. 

‍

Как правило, существует два типа обменных курсов — фиксированные и плавающие. Если у валюты фиксированный курс, её стоимость привязана к стоимости другой валюты и поддерживается до тех пор, пока местное правительство не изменит официальный обменный курс. 

‍

Однако если у валюты плавающий курс, её стоимость определяется силами рынка форекс через спрос и предложение. 

‍

Но что это за силы, влияющие на плавающие обменные курсы? И какие факторы следует учитывать трейдеру при прогнозировании движения стоимости валюты? 

‍

В этом посте блога мы рассмотрим важные факторы, влияющие на средне- и долгосрочные тенденции обменных курсов и стоимость валют. 

‍

Процентные ставки

‍

Высокая процентная ставка приводит к повышению стоимости валюты, так как она привлекает иностранные инвестиции и увеличивает спрос на местную валюту. 

‍

Процентная ставка — это сумма, взимаемая с заёмщика в качестве платы за использование заёмного капитала или актива, и представляет собой процент от общей суммы займа. Для инвестора она отражает доходность — то есть прибыль или убыток от вложений.

‍

Когда процентные ставки в стране высокие, иностранные инвесторы охотнее вкладывают средства в эту страну, поскольку со временем они получат более высокую доходность — или большую прибыль — от своих вложений. Когда иностранный капитал поступает в страну в качестве инвестиций, иностранную валюту необходимо конвертировать в местную. Это повышает спрос на местную валюту и увеличивает её стоимость.

‍

Процентные ставки определяются центральными банками, поэтому важно следить за их ключевыми объявлениями. 

‍

Инфляция

‍

Инфляция возникает, когда рост цен на товары и услуги приводит к снижению покупательной способности валюты. Покупательная способность валюты — это надёжный индикатор её стоимости, который можно оценить по уровню инфляции в стране. 

‍

Инфляция возникает, когда товары и услуги становятся дороже. Это может происходить либо из-за роста производственных затрат вследствие удорожания сырья или услуг, либо из-за увеличения спроса. В свою очередь, это повышает цены на товары и услуги — либо потому, что их производство обходится дороже, либо потому, что производство не успевает за растущим спросом. 

‍

При высокой инфляции потребителю требуется больше денег на покупку товаров и услуг по сравнению с прежними временами, что означает снижение покупательной способности валюты. Покупательная способность валюты — это надёжный индикатор её стоимости. 

‍

При низкой инфляции валюта укрепляется, поскольку её покупательная способность высокая — на одну единицу валюты можно купить больше. Это ведёт к росту спроса на такую валюту, что, в свою очередь, повышает её стоимость.

‍

Международная торговля

‍

На стоимость валюты также влияет торговый баланс между странами — торговый баланс представляет собой разницу между импортом и экспортом страны. Страны с более высоким экспортом обычно наблюдают рост стоимости своей валюты. 

‍

Допустим, спрос на британские товары растёт. Странам, желающим импортировать британские товары, необходимо конвертировать свою валюту в фунты стерлингов для их покупки. Это увеличивает спрос на фунт стерлингов, поскольку страны покупают больше товаров за эту валюту, что, в свою очередь, повышает его стоимость. 

‍

На международную торговлю также влияет уровень инфляции в стране.

‍

Например, если в США высокий уровень инфляции, покупка американских товаров и услуг обходится дороже, поскольку покупательная способность доллара США снизилась. Спрос на доллар США уменьшается, что приводит к снижению его стоимости и обменного курса. 

‍

Экономическая и политическая стабильность

‍

Международная торговля тесно связана с экономическим здоровьем страны. Экономическое здоровье можно оценить по ряду факторов, включая ВВП, инфляцию, а также платёжный баланс и счёт текущих операций страны — разницу между тем, сколько страна тратит и сколько зарабатывает. 

‍

Если страна тратит на импорт больше, чем зарабатывает, её платёжный баланс сводится с дефицитом. Ей требуется больше иностранного капитала для покупки иностранных товаров, что приводит к снижению спроса на местную валюту и падению её стоимости. 

‍

На обменный курс и воспринимаемую стоимость валюты также сильно влияет политическая стабильность страны. Надёжная финансовая и экономическая политика, определяемая стабильным правительством, значительно способствует доверия к валюте и экономике в целом. 

‍

Когда люди уверены и оптимистично смотрят на будущее развитие и рост экономики, они охотнее вкладывают средства в местную валюту. Это повышает спрос на валюту и, таким образом, укрепляет её стоимость.

‍

Спекуляция

‍

Рынок форекс и валютные обменные курсы также могут реагировать на спекуляции. Например, если спекулянты ожидают роста стоимости валюты в ответ на политические события или мировые новости, инвесторы будут покупать больше этой валюты в надежде получить прибыль от её продажи при повышении цен. Это приводит к росту спроса, что вызывает повышение стоимости валюты. 

‍

Важно отметить, что на обменные курсы валют и движения цен влияет множество факторов, что может приводить к потенциально значительной волатильности на рынке форекс. 

‍

Поэтому, помимо учёта вышеперечисленных факторов при фундаментальном анализе, используйте технический анализ для поддержки своей стратегии и стиля торговли при торговле на форекс. Вы можете попрактиковаться в торговле без риска с помощью демо-счёта,预先 загруженного виртуальными средствами, что позволит вам отточить стратегию перед торговлей на реальные деньги.