Perché Deriv ha creato le Options come alternativa ai CFD

In qualità di Responsabile Quant di Deriv, dedico molto tempo ad analizzare come i nostri trader interagiscono con i diversi strumenti finanziari. Per anni, i Contratti per Differenza (CFD) sono stati il peso massimo indiscusso del trading al dettaglio (scopri di più sul trading di CFD). Sono strumenti fantastici per sfruttare i lunghi trend e utilizzare la leva finanziaria.

Tuttavia, il trading di CFD non è privo di elementi di stress. Gestire il margine, calcolare il valore dei pip, impostare gli Stop Loss ed evitare le margin call può rendere l'esperienza di trading molto intensa.

Ci siamo resi conto fin da subito che i trader avevano bisogno di un'alternativa: non necessariamente un sostituto dei CFD, ma uno strumento diverso per orientarsi sui mercati. Questo è esattamente il motivo per cui abbiamo sviluppato Deriv Options. Oggi voglio svelare come alcune Options specifiche fungano da alternativa pratica e distinta al trading a margine.

La differenza fondamentale: entità vs probabilità

Per capire perché abbiamo creato la nostra piattaforma di Options, bisogna considerare la differenza fondamentale tra i due strumenti:

• I CFD rendono in base a quanto si muove il mercato. Il profitto o la perdita sono lineari e direttamente legati all'entità della variazione di prezzo.
• Le Options rendono in base a probabilità e tempo. Si prevede se una condizione specifica sarà soddisfatta entro un lasso di tempo rigorosamente definito, indipendentemente da quanto il prezzo si allontani dal livello di strike.

Ecco una rapida panoramica su come si confrontano nel dettaglio:

Caratteristica	Trading con CFD	Deriv Options
Esposizione al rischio	Aperta/illimitata (richiede Stop Loss per essere gestita)	Strettamente limitata al premio iniziale pagato
Fattore di profitto	Distanza percorsa dal prezzo (entità)	Soddisfacimento di una condizione specifica prima della scadenza (tempo)
Gestione del trade	Monitoraggio attivo (livelli di margine, swap)	Esito fisso o uscita anticipata senza limiti di margine

La cassetta degli strumenti delle Options: trovare lo strumento giusto Strumenti di trading per le Options

Non abbiamo creato un solo tipo di Options, perché i mercati non si comportano in un solo modo. Volevamo offrire ai trader una serie di meccaniche pensate per condizioni di mercato specifiche con cui i CFD solitamente faticano. Ecco uno sguardo a tre delle nostre offerte principali e alla logica che le sottende:

1. Rise/Fall: Lo standard direzionale

Questa è la digital option di base. Si prevede semplicemente se il mercato sarà superiore o inferiore al prezzo di ingresso a una specifica data di scadenza.

• L'alternativa CFD: Con un CFD, un leggero movimento di prezzo a proprio favore genera un profitto minimo. Con una Option Rise/Fall, purché la previsione sulla direzione sia corretta al momento esatto della scadenza, si riceve l'intero payout predeterminato, anche se il mercato si è mosso di un solo pip. È progettata per una precisa propensione direzionale legata al tempo.

2. Accumulators: Trarre profitto dai mercati laterali

I CFD richiedono momentum per generare rendimenti. Se un mercato è in fase di consolidamento o si muove lateralmente, i trader che operano a margine restano a guardare. Abbiamo creato gli Accumulators per risolvere questo problema.

• L'alternativa CFD: Con un Accumulator, il potenziale profitto cresce continuamente (tick dopo tick) finché il prezzo dell'asset sottostante rimane entro un intervallo predefinito. È possibile chiudere il trade in qualsiasi momento per assicurarsi i guadagni accumulati, ma se il prezzo tocca la barriera superiore o inferiore, l'importo investito viene perso. Trasforma un mercato piatto e laterale in un ambiente attivamente negoziabile.

3. Multipliers: L'approccio ibrido

Se c'è un prodotto che abbiamo creato specificamente per colmare il divario tra i CFD e le Options, sono i Multipliers. Offrono il potenziale di rialzo amplificato di un CFD con leva finanziaria, ma con il rischio di ribasso rigorosamente definito di una Option.

• L'alternativa CFD: Quando si fa trading con un Multiplier, il profitto si basa sull'entità del movimento di prezzo (proprio come in un CFD), moltiplicato per un fattore a propria scelta. Tuttavia, non ci sono margin call. La perdita massima è l'importo investito iniziale. Ciò consente ai trader di inseguire le estese corse di mercato che tanto apprezzano nei CFD, senza quell'esposizione al rischio illimitata che toglie loro il sonno.

L'analisi pragmatica: i CFD sono obsoleti?

Assolutamente no.

Se si è trader di tendenza in cerca di sfruttare un massiccio movimento di prezzo su più giorni, i CFD rimangono lo strumento superiore. Poiché le Options hanno una scadenza fissa (o una condizione di barriera), si può avere ragione al 100% sulla direzione generale del mercato ma perdere comunque il trade se si sbaglia il timing o la volatilità a breve termine. Le Options richiedono precisione nelle tempistiche, mentre i CFD offrono la flessibilità di mantenere aperta una posizione finché il margine lo consente.

Non consideriamo Deriv Options un sostituto delle nostre offerte CFD come Deriv MT5. Le vediamo, invece, come uno strumento complementare. Rappresentano un'alternativa per i trader che desiderano limitare rigorosamente il proprio rischio, fare trading su brevi impulsi di momentum con gli Accumulators o trarre vantaggio dai mercati laterali.

Come broker affermato da 26 anni, il nostro obiettivo è semplicemente arricchire il Suo kit di trading con strumenti affidabili e trasparenti. La scelta di utilizzare un CFD o una Option dipende interamente da come si sta comportando il mercato oggi.

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