Trading de CFD vs trading d'options sur Deriv | Deriv Blog

Le trading de CFD et d'options permet aux traders de spéculer sur l'évolution du prix d'un actif sans avoir à l'acheter ou à le posséder physiquement. De plus, ces deux types de trading nécessitent relativement peu de capital pour ouvrir une position. Cependant, bien qu'ils soient très similaires, ces produits dérivés diffèrent dans leur fonctionnement.

Dans ce blog, nous expliquerons les différences entre le trading de CFD et le trading d'options sur Deriv ainsi que les avantages de les trader.

4 principales différences entre le trading de CFD et le trading d'options sur Deriv

1. Le trade

Le trading de CFD permet aux traders d'opérer sur la différence entre le prix d'ouverture et de clôture d'un actif. Pour faire simple, vous spéculez sur la direction du marché : si le prix de l'actif va augmenter ou baisser. Votre gain ou perte potentielle est déterminé par la différence de prix de l'actif sous-jacent.

Les options permettent aux traders de spéculer sur la valeur future d'un actif. Si vous prévoyez que le prix d'un actif augmentera, vous placez une option Call (achat) pour l'acheter à un prix inférieur à sa valeur de marché. Si vous pensez que le prix baissera, vous placez une option Put (vente) pour vendre l'actif à un prix supérieur à sa valeur de marché. Vous pouvez exercer l'une ou l'autre de ces options à tout moment tant que votre trade est en cours.

Pour vous aider à mieux comprendre le fonctionnement des options Call et Put, lisez notre article de blog « Qu'est-ce que le trading d'options ? ».

2. Effet de levier

Les CFD sont tradés avec effet de levier. L'effet de levier vous permet d'ouvrir des positions plus importantes pour une fraction de la valeur du contrat. Il augmente votre exposition au marché et peut amplifier vos gains et pertes potentiels.

Dans un trade d'options, vous ne placez que votre mise. Si le marché évolue à l'encontre de vos prévisions, votre perte est limitée à votre mise.

3. Durée du trade

Les CFD n'expirent pas. Un trade peut continuer à s'exécuter tant que vous disposez de fonds suffisants pour maintenir le niveau de marge requis. Votre marge est le montant de capital que vous devez avoir sur votre compte pour maintenir votre trade ouvert.

En revanche, le trade sur options s'exécute sur une période définie que vous fixez vous-même. Par exemple, 3 ticks, 40 minutes, 5 jours, ou plus.

4. Résultat du trade

Dans un trade de CFD, vous ne connaîtrez votre gain ou perte potentielle qu'une fois votre position clôturée.

Dans un trade d'options, vous connaissez à l'avance le paiement potentiel de votre position.

Maintenant que nous avons abordé les principales différences entre le trading de CFD et le trading d'options, explorons certains des avantages de les trader. Alors, quels sont-ils ?

Deux avantages de trader les CFD sur Deriv

Protection contre le solde négatif

Lors du trading de CFD, vous bénéficiez de la protection contre le solde négatif, ce qui signifie simplement que vous ne pouvez pas perdre plus que le montant disponible sur votre compte. Lorsque votre trade atteint le niveau de Stop Out (qui est fixé à un pourcentage spécifique), il sera clôturé. Si votre solde devient négatif, la protection contre le solde négatif s'active et il sera automatiquement réinitialisé à zéro.

Le niveau de Stop Out fait référence au point où votre compte de trading ne dispose plus de fonds suffisants pour maintenir des positions ouvertes. Lorsque cela se produit, vos positions ouvertes enregistrant les pertes les plus importantes sont automatiquement clôturées en raison de la baisse du niveau de marge.

Le niveau de marge est le pourcentage de votre solde et de vos profits, auquel s'ajoute la marge. Il indique le montant des fonds dont vous disposez pour ouvrir de nouveaux trades ou maintenir ceux déjà ouverts. Veuillez noter que la protection contre le solde négatif ne s'applique pas au compte Financier Deriv MT5.

Gestion des risques

Le trading de CFD sur des actifs à forte volatilité comporte des risques. L'un des principaux avantages de trader ces actifs sur Deriv réside dans les fonctionnalités de gestion des risques disponibles, telles que le Stop Loss et le Take Profit. Grâce à ces fonctionnalités, vous pouvez gérer plus efficacement les trades à forte volatilité.

Le Take Profit vous permet de clôturer votre trade automatiquement dès qu'il atteint le niveau de profit que vous avez défini. Avec cette fonctionnalité, vous déterminez à l'avance un profit spécifique pour clôturer votre position, si le marché venait à se retourner contre vos prévisions.

Le Stop Loss fonctionne de manière similaire, à l'exception qu'il limite vos pertes potentielles. Lorsque le prix de l'actif atteint le niveau de Stop Loss que vous avez défini, votre trade se clôture automatiquement.

Deux avantages de trader les options sur Deriv

Risque limité

Dans le trading d'options, votre risque est limité au montant de votre mise. Si le marché évolue à l'encontre de vos prévisions, vous ne perdrez jamais plus que votre mise.

Plus de choix

Avec les options, vous disposez d'un large éventail de choix car elles offrent une plus grande variété d'alternatives de contrats. Vous pouvez choisir parmi 3 contrats d'options : les options digitales, les lookbacks et les spreads Call/Put. Ces contrats ont des conditions différentes, vous permettant de créer les positions que vous jugez avantageuses pour vous.

Quel type de trade vous convient le mieux ?

Le trading de CFD offre l'opportunité de répartir votre capital sur une large gamme d'actifs, vous permettant ainsi de diversifier votre portefeuille. Si vous préférez de faibles exigences de marge, l'absence de frais, ainsi que l'absence de restrictions sur le day trading, ce type de trade est fait pour vous.

Le trading d'options offre différentes stratégies, vous donnant plus de moyens de contourner les risques. La flexibilité qu'il offre vous permet de recréer d'autres positions, vous donnant la possibilité de générer des rendements potentiels plus élevés sur vos trades. Si vous souhaitez explorer de nouvelles façons de trader plus efficacement, alors ce type de trade est fait pour vous.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les CFD et les options, nous avons traité ces types de trade de manière approfondie dans nos articles de blog « Qu'est-ce que le trading de CFD ? » et « Qu'est-ce que le trading d'options ? ». Toutefois, si vous souhaitez vous entraîner à trader sans risque, vous pouvez créer directement votre compte démo, qui est préchargé avec 10 000 USD de fonds virtuels.